일드맥스(YieldMax) ETF 추천 정리: 2025년 고수익 옵션 인컴 전략
서론
일드맥스(YieldMax) ETF는 옵션 프리미엄으로 고배당을 추구하지만, NAV 감소와 주가 하락 리스크가 크다. 2025년 말 기준, 일부 ETF YTD -50% 이상 하락에도 trailing yield 100%+를 보인다. 이 글은 구조, 추천 종목, 실제 성과와 리스크를 사실 기반으로 분석한다.
일드맥스 ETF란 무엇인가
YieldMax ETF는 개별 주식이나 테마를 기초로 합성 커버드콜 전략을 사용하는 액티브 ETF 시리즈다. 실제 주식 보유 없이 옵션으로 노출 생성, 콜옵션 매도로 프리미엄 인컴 목표.
2025년 말 기준 60개 이상 상품, AUM 120억 달러 규모. 이전 MSTY 분석과 연결된다.
주요 추천 ETF: 고인컴 중심
인기와 AUM 기준 추천. 모두 옵션 인컴 전략.
| CONY | Coinbase | 암호화폐 노출 | -20% ~ -40% | 100%+ |
| TSLY | Tesla | 고변동성 | -19.5% ~ -50% | 45~100% |
| NVDY | Nvidia | 기술 대장 | 변동적, NAV 하락 | 50~100% |
| MSTY | MicroStrategy | BTC 간접 | -50% ~ -80% | 100~200% |
| YMAX | YieldMax ETF 묶음 | 분산 인컴 | 상대적 안정 | 80~100% |
CONY가 AUM 최대, TSLY·NVDY 인기.
확장 추천: 분산·테마형
YMAX: 여러 YieldMax ETF 보유로 단일 리스크 분산.
ULTY: 초고변동 주식 15~30개 대상 울트라 인컴.
기타: AMZY(Amazon), APLY(Apple), MSFO(Microsoft), FBY(Meta).
대형 테크 기반으로 프리미엄 높음.
투자 시 주요 리스크
상승 제한: 기초주 급등 시 이익 캡.
NAV decay: ROC 비중 높아 자본 감소(2025년 대부분 80~100% ROC).
주가 하락: YTD 평균 -40% 수준, 일부 -80%.
과세: 일반 계좌 배당 과세 대상.
추천 투자자 유형
정기 인컴 + 변동성 감내자.
포트폴리오 5~10% 소액.
분산형 YMAX 우선 고려.
초보자·장기 성장 추구자 부적합.
결론
YieldMax ETF는 옵션으로 고인컴 추구하나, 2025년 NAV·주가 하락으로 고위험 확인. CONY·TSLY·NVDY·MSTY 인컴 중심, YMAX 분산 추천. 포트폴리오 일부 비중 유지. ROC 비중과 NAV 추이 확인. 기초자산 전망 점검.
출처·참고자료
- YieldMax 공식 사이트 및 prospectus (2025)
- Forbes YieldMax ETFs 분석 (2025)
- Morningstar·ETF Database 성과 데이터 (2025.12)
- Seeking Alpha·Reddit YieldMax 커뮤니티 논의
- GlobeNewswire 배당 발표 (2025)
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